Política AML/KYC y Aceptación de Clientes

Esta política AML describe las medidas de KS Law Consultancy LLC contra el lavado de dinero.

Aplica a todos los servicios, empleados, socios y clientes.

Basada en leyes de Kosovo, directivas de la UE y estándares FATF.

Procedimientos de identificación y verificación antes de establecer relación comercial.

Verificación de identidad mediante documentos oficiales.

Para clientes corporativos: registro comercial, estructura societaria.

Categorización por niveles de riesgo: bajo, medio, alto.

Para clientes de alto riesgo: supervisión intensiva y documentación adicional.

Se reportan a la Unidad de Inteligencia Financiera de Kosovo.

Documentos KYC y registros de transacciones se conservan mínimo 5 años.

Formación regular en procedimientos AML y detección de actividades sospechosas.

Revisiones periódicas y auditorías de cumplimiento.

Verificación de personas políticamente expuestas.

Consulta de listas de sanciones internacionales.

Supervisión continua de patrones inusuales.

Requisitos estrictos para delegación de CDD.

La relación puede ser rechazada o terminada por falta de cooperación.

Los datos AML se procesan conforme a leyes de protección de datos.

Diligencia reforzada para clientes de países con deficiencias AML.

Diligencia estricta en relaciones transfronterizas.

Plena cooperación con autoridades.

Se revisa anualmente.

Sanciones disciplinarias y posible persecución penal.

Canal confidencial para empleados.

KS Law Consultancy LLC

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Vinculante desde la fecha de publicación.