反洗钱/了解客户/文件验证/客户接受与拒绝服务政策

1. 引言与目的

本反洗钱/了解客户/文件验证/客户接受与拒绝服务政策（"政策"）由KS Law Consultancy LLC（"公司"）制定，旨在规范通过kosovainvestment.com平台提供的服务范围内的客户接受、身份验证、文件审核、欺诈风险管理、内部合规控制及拒绝服务程序。

公司在了解客户义务的框架下运营，以确保提供严谨、可靠和透明的服务环境。本政策适用于公司的任何客户、用户或业务申请人。

2. 适用范围

本政策涵盖以下流程：新客户接受、现有客户关系审查、文件验证与控制、基于风险的客户评估、服务拒绝或暂停决定、涉嫌欺诈和滥用时的流程管理、内部审计和监控活动。

3. 客户接受原则

公司没有义务接受每一位请求服务的个人或实体。在做出客户接受决定时，可以考虑以下因素：是否提供了准确、一致和最新的信息；身份和授权文件是否充分；服务请求是否符合法律框架；业务关系的性质、复杂性和风险级别；过往客户经验和其他运营标准。

4. 身份验证 (KYC)

公司可能会要求客户提供护照或身份证件副本、地址证明、公司成立文件、合伙结构和受益所有权信息、签字样本或授权委托书、经营范围说明以及收入来源或资金来源的说明性文件。

5. 文件验证流程

公司可以通过视觉一致性检查、逻辑交叉核对、数据匹配，以及必要时通过公证验证或公开来源验证等方式审查提交的文件。

6. 基于风险的评估

可以根据服务请求的性质、金额和复杂性、客户档案、国家风险、行业敏感性以及以往交易记录等因素进行基于风险的评估。如果确定风险级别较高，则可能要求提供额外文件、缩小服务范围或拒绝服务。

7. 拒绝或暂停服务

公司保留在以下情况下拒绝或暂停服务的权利：

• 提交伪造、误导性或不一致的文件
• 未能完成身份验证
• 客户拒绝合作
• 服务请求看似与法律框架不符
• 确定不可接受的风险水平
• 涉嫌支付欺诈或恶意行为
• 客户表现出威胁性、侮辱性或不当行为

8. 记录保存与归档

公司在法律义务和内部审计要求的框架内，保留与客户接受、身份验证、文件控制和风险评估流程相关的记录。

9. 保密与数据保护

在本政策范围内收集和处理的信息也应与另行发布的隐私政策和个人数据保护声明一并评估。

10. 政策更新

公司可能会根据法律变更、运营需求或风险评估的发展不时更新本政策。

11. 最终条款

用户通过平台请求服务即表示承认，公司可在本政策的框架内行使其客户识别、文件验证、风险评估和拒绝服务的权利。