AML / KYC / Dokumentenprüfung / Kundenannahme- und Dienstverweigerungsrichtlinie

1. Einleitung und Zweck

Diese AML / KYC / Dokumentenprüfungs- / Kundenannahme- und Dienstverweigerungsrichtlinie („Richtlinie“) wurde von KS Law Consultancy LLC („Unternehmen“) erstellt, um die Kundenannahme, Identitätsprüfung, Dokumentenkontrolle, Betrugsrisikomanagement, interne Compliance-Kontrollen und Dienstverweigerungsverfahren im Rahmen der über die Plattform kosovainvestment.com angebotenen Dienstleistungen zu regeln.

Das Unternehmen handelt im Rahmen seiner Pflicht zur Kundenkenntnis, um ein seriöses, zuverlässiges und transparentes Dienstleistungsumfeld zu gewährleisten. Diese Richtlinie gilt für jeden Kunden, Nutzer oder Geschäftsantragsteller des Unternehmens.

2. Geltungsbereich

Diese Richtlinie umfasst folgende Prozesse: Annahme neuer Kunden, Überprüfung bestehender Kundenbeziehungen, Dokumentenprüfung und -kontrolle, risikobasierte Kundenbewertungen, Entscheidungen über Dienstverweigerung oder -aussetzung, Prozessmanagement bei Verdacht auf Betrug und Missbrauch, interne Prüfung und Überwachung.

3. Grundsätze der Kundenannahme

Das Unternehmen ist nicht verpflichtet, jede Person oder Institution anzunehmen, die eine Dienstleistung anfordert. Bei der Entscheidung über die Kundenannahme können folgende Aspekte berücksichtigt werden: ob korrekte, konsistente und aktuelle Informationen vorgelegt wurden; ob Identitäts- und Berechtigungsdokumente ausreichend sind; ob der Dienstleistungsantrag dem gesetzlichen Rahmen entspricht; Art, Komplexität und Risikoniveau der Geschäftsbeziehung; bisherige Kundenerfahrungen und andere operative Kriterien.

4. Identitätsprüfung (KYC)

Das Unternehmen kann vom Kunden eine Kopie des Reisepasses oder Personalausweises, einen Adressnachweis, Unternehmensgründungsdokumente, Informationen zur Gesellschafterstruktur und zum wirtschaftlich Berechtigten, eine Unterschriftenprobe oder Vollmacht, eine Beschreibung der Geschäftstätigkeit und erläuternde Unterlagen zur Herkunft der Einkünfte oder Mittel anfordern.

5. Dokumentenprüfungsverfahren

Das Unternehmen kann vorgelegte Dokumente durch visuelle Konsistenzprüfungen, logische Kreuzprüfungen, Datenabgleich und bei Bedarf notarielle Bestätigung oder Überprüfung anhand öffentlich zugänglicher Quellen prüfen.

6. Risikobasierte Bewertung

Eine risikobasierte Bewertung kann unter Berücksichtigung von Faktoren wie Art, Umfang und Komplexität des Dienstleistungsantrags, Kundenprofil, Länderrisiko, Branchensensibilitäten und bisheriger Transaktionshistorie durchgeführt werden. Bei Feststellung eines hohen Risikoniveaus können zusätzliche Dokumente angefordert, der Leistungsumfang eingeschränkt oder die Dienstleistung verweigert werden.

7. Dienstverweigerung oder -aussetzung

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Dienstleistung in folgenden Fällen zu verweigern oder auszusetzen:

• Vorlage gefälschter, irreführender oder widersprüchlicher Dokumente
• Nichtabschluss der Identitätsprüfung
• Verweigerung der Zusammenarbeit durch den Kunden
• Dienstleistungsantrag scheint mit dem gesetzlichen Rahmen unvereinbar
• Feststellung eines inakzeptablen Risikoniveaus
• Verdacht auf Zahlungsbetrug oder böswilliges Verhalten
• Bedrohliches, beleidigendes oder unangemessenes Verhalten des Kunden

8. Aufzeichnung und Archivierung

Das Unternehmen bewahrt Aufzeichnungen über Kundenannahme, Identitätsprüfung, Dokumentenkontrolle und Risikobewertungsprozesse im Rahmen gesetzlicher Pflichten und interner Prüfungsanforderungen auf.

9. Vertraulichkeit und Datenschutz

Die im Rahmen dieser Richtlinie erhobenen und verarbeiteten Informationen werden auch in Verbindung mit der separat veröffentlichten Datenschutzrichtlinie und dem Hinweis zum Schutz personenbezogener Daten bewertet.

10. Aktualisierungen der Richtlinie

Das Unternehmen kann diese Richtlinie von Zeit zu Zeit aufgrund von Gesetzesänderungen, betrieblichen Anforderungen oder Entwicklungen in der Risikobewertung aktualisieren.

11. Schlussbestimmung

Durch die Anforderung einer Dienstleistung über die Plattform erkennt der Nutzer an, dass das Unternehmen seine Rechte zur Kundenidentifikation, Dokumentenprüfung, Risikobewertung und Dienstverweigerung im Rahmen dieser Richtlinie ausüben kann.