AML / KYC / 書類確認 / 顧客受入れおよびサービス拒否ポリシー

1. はじめに・目的

本AML / KYC / 書類確認 / 顧客受入れおよびサービス拒否ポリシー（「ポリシー」）は、KS Law Consultancy LLC（「当社」）がkosovainvestment.comプラットフォームを通じて提供するサービスの範囲において、顧客受入れ、本人確認、書類管理、詐欺リスク管理、内部コンプライアンス管理およびサービス拒否手続きを規定するために策定されました。

当社は、真摯で信頼性が高く透明性のあるサービス環境を確保するため、顧客を知る義務の枠組みの中で事業を行っています。本ポリシーは、当社のすべての顧客、ユーザー、またはビジネス申請者に適用されます。

2. 適用範囲

本ポリシーは以下のプロセスを対象とします：新規顧客の受入れ、既存顧客関係の見直し、書類の確認と管理、リスクに基づく顧客評価、サービス拒否または停止の決定、詐欺および不正使用の疑いがある場合のプロセス管理、内部監査および監視活動。

3. 顧客受入れの原則

当社は、サービスを要求するすべての個人または法人を受け入れる義務を負いません。顧客受入れの判断においては、正確で一貫性のある最新の情報が提供されているか、身分証明書および承認書類が十分であるか、サービス要求が法的枠組みに適合しているか、取引関係の性質・複雑さ・リスクレベル、過去の顧客経験、その他の運営上の基準が考慮されます。

4. 本人確認（KYC）

当社は、顧客にパスポートまたは身分証明書の写し、住所証明書類、会社設立書類、パートナーシップ構造および実質的所有者情報、署名鑑または委任状、事業内容の説明、収入源または資金源に関する説明書類の提出を求めることがあります。

5. 書類確認プロセス

当社は、提出された書類を、視覚的な整合性チェック、論理的なクロスチェック、データマッチング、必要に応じて公証人による確認または公開情報源からの確認などの方法で審査することがあります。

6. リスクベースの評価

サービス要求の性質・金額・複雑さ、顧客のプロフィール、国のリスク、業種のセンシティビティ、過去の取引履歴などの要素を考慮して、リスクに基づく評価を行うことがあります。高リスクレベルが特定された場合、追加書類が要求されたり、サービスの範囲が縮小されたり、サービスが拒否されたりすることがあります。

7. サービスの拒否または停止

当社は、以下の場合にサービスを拒否または停止する権利を留保します。

• 偽造、誤解を招く、または矛盾する書類の提出
• 本人確認の未完了
• 顧客の協力拒否
• サービス要求が法的枠組みと不適合に見える場合
• 許容不可能なリスクレベルの特定
• 支払い詐欺または悪意ある行動の疑い
• 顧客が脅迫的、侮辱的、または不適切な態度を示す場合

8. 記録管理とアーカイブ

当社は、法的義務および内部監査要件の枠組みの中で、顧客受入れ、本人確認、書類管理およびリスク評価プロセスに関する記録を保管します。

9. 機密保持とデータ保護

本ポリシーの範囲内で収集・処理される情報は、別途公開されるプライバシーポリシーおよび個人データ保護通知と併せて評価されます。

10. ポリシーの更新

当社は、法律の変更、運営上の要件またはリスク評価の進展に応じて、本ポリシーを随時更新することがあります。

11. 最終条項

ユーザーは、プラットフォームを通じてサービスを要求することにより、当社が本ポリシーの枠組みの中で顧客識別、書類確認、リスク評価およびサービス拒否の権利を行使できることを承認します。