Политика AML / KYC / Проверки документов / Принятия клиентов и отказа в обслуживании

1. Введение и цель

Настоящая Политика AML / KYC / Проверки документов / Принятия клиентов и отказа в обслуживании (“Политика”) подготовлена компанией KS Law Consultancy LLC (“Компания”) для регулирования приёма клиентов, проверки личности, контроля документов, управления рисками мошенничества, внутреннего контроля соответствия и процедур отказа в обслуживании в рамках услуг, предоставляемых через платформу kosovainvestment.com.

Компания осуществляет деятельность в рамках обязательства по идентификации своих клиентов для обеспечения серьёзной, надёжной и прозрачной среды обслуживания. Настоящая Политика применима к любому клиенту, пользователю или заявителю Компании.

2. Область применения

Настоящая Политика охватывает следующие процессы: приём новых клиентов, пересмотр существующих клиентских отношений, проверку и контроль документов, оценку клиентов на основе рисков, решения об отказе или приостановке обслуживания, управление процессами при подозрении в мошенничестве и злоупотреблении, внутренний аудит и мониторинг.

3. Принципы приёма клиентов

Компания не обязана принимать каждое лицо или организацию, обращающиеся за услугой. При принятии решения о приёме клиента могут учитываться: предоставлена ли точная, последовательная и актуальная информация; достаточны ли документы, удостоверяющие личность и полномочия; соответствует ли запрос на услугу правовой базе; характер, сложность и уровень риска деловых отношений; прошлый опыт работы с клиентом и другие операционные критерии.

4. Проверка личности (KYC)

Компания может запросить у клиента копию паспорта или удостоверения личности, подтверждение адреса, учредительные документы компании, информацию о структуре партнёрства и бенефициарном владении, образец подписи или доверенность, описание деятельности, а также пояснительные документы об источнике доходов или средств.

5. Процессы проверки документов

Компания может проверять представленные документы с помощью таких методов, как визуальная проверка согласованности, логическая перекрёстная проверка, сопоставление данных и, при необходимости, нотариальное подтверждение или проверка по общедоступным источникам.

6. Оценка на основе рисков

Может проводиться оценка на основе рисков с учётом таких факторов, как характер, сумма и сложность запроса на услугу, профиль клиента, страновой риск, отраслевые чувствительности и история предыдущих операций. При выявлении высокого уровня риска могут быть запрошены дополнительные документы, объём услуги может быть сужен или в услуге может быть отказано.

7. Отказ в обслуживании или приостановка

Компания оставляет за собой право отказать в обслуживании или приостановить его в следующих случаях:

• Предоставление поддельных, вводящих в заблуждение или противоречивых документов
• Невозможность завершить проверку личности
• Отказ клиента от сотрудничества
• Запрос на услугу представляется несовместимым с правовой базой
• Выявление неприемлемого уровня риска
• Подозрение в мошенничестве с платежами или злонамеренном поведении
• Угрожающее, оскорбительное или неподобающее поведение клиента

8. Ведение учёта и архивирование

Компания хранит записи, связанные с приёмом клиентов, проверкой личности, контролем документов и процессами оценки рисков, в рамках юридических обязательств и требований внутреннего аудита.

9. Конфиденциальность и защита данных

Информация, собранная и обработанная в рамках настоящей Политики, также оценивается в совокупности с отдельно опубликованной Политикой конфиденциальности и Уведомлением о защите персональных данных.

10. Обновления Политики

Компания может время от времени обновлять настоящую Политику в соответствии с изменениями законодательства, операционными требованиями или развитием методов оценки рисков.

11. Заключительное положение

Запрашивая услугу через платформу, пользователь признаёт, что Компания может осуществлять свои права на идентификацию клиента, проверку документов, оценку рисков и отказ в обслуживании в рамках настоящей Политики.