Politika e AML / KYC / Verifikimit të Dokumenteve / Pranimit të Klientëve dhe Refuzimit të Shërbimit

1. Hyrje dhe Qëllimi

Kjo Politikë e AML / KYC / Verifikimit të Dokumenteve / Pranimit të Klientëve dhe Refuzimit të Shërbimit (“Politika”) është përgatitur nga KS Law Consultancy LLC (“Kompania”) për të rregulluar pranimin e klientëve, verifikimin e identitetit, kontrollin e dokumenteve, menaxhimin e rrezikut të mashtrimit, kontrollet e brendshme të pajtueshmërisë dhe procedurat e refuzimit të shërbimit në kuadër të shërbimeve të ofruara përmes platformës kosovainvestment.com.

Kompania vepron në kuadër të detyrimit për njohjen e klientëve të saj për të siguruar një mjedis shërbimi serioz, të besueshëm dhe transparent. Kjo Politikë zbatohet për çdo klient, përdorues ose aplikues biznesi të Kompanisë.

2. Fusha e zbatimit

Kjo Politikë mbulon proceset e mëposhtme: pranimin e klientëve të rinj, rishikimin e marrëdhënieve ekzistuese me klientët, verifikimin dhe kontrollin e dokumenteve, vlerësimet e klientëve bazuar në risk, vendimet e refuzimit ose pezullimit të shërbimit, menaxhimin e procesit në rast dyshimi për mashtrim dhe keqpërdorim, aktivitetet e auditimit të brendshëm dhe monitorimit.

3. Parimet e pranimit të klientëve

Kompania nuk është e detyruar të pranojë çdo person ose entitet që kërkon shërbim. Në vendimin për pranimin e klientit mund të merren parasysh: nëse janë dhënë informata të sakta, të qëndrueshme dhe të përditësuara; nëse dokumentet e identitetit dhe autorizimit janë të mjaftueshme; nëse kërkesa për shërbim përputhet me kuadrin ligjor; natyra, kompleksiteti dhe niveli i rrezikut të marrëdhënies së biznesit; përvoja e mëparshme me klientët dhe kritere të tjera operacionale.

4. Verifikimi i identitetit (KYC)

Kompania mund t’i kërkojë klientit kopje të pasaportës ose dokumentit të identitetit, dëshmi të adresës, dokumente të themelimit të kompanisë, strukturën e partneritetit dhe informata mbi pronësinë përfituese, qarkoren e nënshkrimeve ose prokurën, përshkrimin e aktivitetit tregtar dhe dokumente shpjeguese lidhur me burimin e të ardhurave ose fondeve.

5. Proceset e verifikimit të dokumenteve

Kompania mund të shqyrtojë dokumentet e paraqitura përmes metodave si kontrolli i konsistencës vizuale, kontrolli i kryqëzuar logjik, përputhja e të dhënave, dhe kur është e nevojshme, verifikimi noterial ose verifikimi nga burime të disponueshme publikisht.

6. Vlerësimi i bazuar në risk

Mund të kryhet një vlerësim i bazuar në risk duke marrë parasysh faktorë si natyra, vlera dhe kompleksiteti i kërkesës për shërbim, profili i klientit, rreziku i vendit, ndjeshmëritë sektoriale dhe historiku i transaksioneve të mëparshme. Nëse identifikohet një nivel i lartë rreziku, mund të kërkohen dokumente shtesë, fushëveprimi i shërbimit mund të ngushtohet ose shërbimi mund të refuzohet.

7. Refuzimi ose pezullimi i shërbimit

Kompania ruan të drejtën të refuzojë ose pezullojë shërbimin në rastet e mëposhtme:

• Paraqitja e dokumenteve të falsifikuara, mashtruese ose të papajtueshme
• Dështimi në përfundimin e verifikimit të identitetit
• Refuzimi i klientit për të bashkëpunuar
• Kërkesa për shërbim duket e papajtueshme me kuadrin ligjor
• Identifikimi i një niveli të papranueshëm rreziku
• Dyshimi për mashtrim në pagesa ose sjellje keqdashëse
• Klienti shfaq sjellje kërcënuese, fyese ose të papërshtatshme

8. Mbajtja e evidencës dhe arkivimi

Kompania ruan evidencat lidhur me pranimin e klientëve, verifikimin e identitetit, kontrollin e dokumenteve dhe proceset e vlerësimit të rrezikut në kuadër të detyrimeve ligjore dhe kërkesave të auditimit të brendshëm.

9. Konfidencialiteti dhe mbrojtja e të dhënave

Informacionet e mbledhura dhe të përpunuara në kuadër të kësaj Politike vlerësohen gjithashtu në lidhje me Politikën e Privatësisë dhe Njoftimin për Mbrojtjen e të Dhënave Personale të publikuara veçmas.

10. Përditësimet e politikës

Kompania mund ta përditësojë këtë Politikë herë pas here në përputhje me ndryshimet legjislative, kërkesat operacionale ose zhvillimet në vlerësimin e rrezikut.

11. Dispozita përfundimtare

Duke kërkuar shërbim përmes platformës, përdoruesi pranon se Kompania mund të ushtrojë të drejtat e saj të identifikimit të klientit, verifikimit të dokumenteve, vlerësimit të rrezikut dhe refuzimit të shërbimit brenda kuadrit të kësaj Politike.