سياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك / التحقق من المستندات / قبول العملاء ورفض الخدمة

1. المقدمة والهدف

تم إعداد سياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك / التحقق من المستندات / قبول العملاء ورفض الخدمة ("السياسة") من قبل KS Law Consultancy LLC ("الشركة") لتنظيم قبول العملاء والتحقق من الهوية ومراقبة المستندات وإدارة مخاطر الاحتيال وضوابط الامتثال الداخلي وإجراءات رفض الخدمة ضمن نطاق الخدمات المقدمة عبر منصة kosovainvestment.com.

تعمل الشركة في إطار التزامها بمعرفة عملائها لضمان بيئة خدمية جادة وموثوقة وشفافة. تنطبق هذه السياسة على أي عميل أو مستخدم أو مقدم طلب تجاري للشركة.

2. النطاق

تغطي هذه السياسة العمليات التالية: قبول العملاء الجدد، مراجعة علاقات العملاء الحالية، التحقق من المستندات ومراقبتها، تقييمات العملاء القائمة على المخاطر، قرارات رفض أو تعليق الخدمة، إدارة العمليات في حالة الاشتباه بالاحتيال وسوء الاستخدام، وأنشطة التدقيق الداخلي والمراقبة.

3. مبادئ قبول العملاء

الشركة غير ملزمة بقبول كل شخص أو مؤسسة تطلب خدمة. في اتخاذ قرارات قبول العملاء، يمكن مراعاة ما يلي: ما إذا تم تقديم معلومات دقيقة ومتسقة ومحدثة؛ ما إذا كانت وثائق الهوية والتفويض كافية؛ ما إذا كان طلب الخدمة يتوافق مع الإطار القانوني؛ طبيعة العلاقة التجارية وتعقيدها ومستوى مخاطرها؛ التجارب السابقة مع العملاء والمعايير التشغيلية الأخرى.

4. التحقق من الهوية (KYC)

يجوز للشركة أن تطلب من العميل نسخة من جواز السفر أو بطاقة الهوية، وإثبات العنوان، ووثائق تأسيس الشركة، وهيكل الشراكة ومعلومات الملكية المستفيدة، ونموذج التوقيع أو التوكيل، ووصف النشاط التجاري، ووثائق توضيحية بشأن مصدر الدخل أو الأموال.

5. عمليات التحقق من المستندات

يجوز للشركة مراجعة المستندات المقدمة من خلال طرق مثل فحوصات الاتساق البصري والتحقق المتقاطع المنطقي ومطابقة البيانات، وعند الضرورة، التحقق بواسطة كاتب العدل أو التحقق من مصادر متاحة للجمهور.

6. التقييم القائم على المخاطر

يمكن إجراء تقييم قائم على المخاطر مع مراعاة عوامل مثل طبيعة طلب الخدمة ومبلغه وتعقيده وملف العميل ومخاطر البلد والحساسيات القطاعية وسجل المعاملات السابق. في حالة تحديد مستوى مخاطر مرتفع، يمكن طلب مستندات إضافية أو تضييق نطاق الخدمة أو رفض الخدمة.

7. رفض الخدمة أو تعليقها

تحتفظ الشركة بالحق في رفض أو تعليق الخدمة في الحالات التالية:

• تقديم مستندات مزورة أو مضللة أو غير متسقة
• عدم إتمام التحقق من الهوية
• رفض العميل التعاون
• ظهور طلب الخدمة غير متوافق مع الإطار القانوني
• تحديد مستوى خطورة غير مقبول
• الاشتباه في احتيال الدفع أو السلوك الخبيث
• إظهار العميل لسلوك تهديدي أو مهين أو غير لائق

8. حفظ السجلات والأرشفة

تحتفظ الشركة بالسجلات المتعلقة بقبول العملاء والتحقق من الهوية ومراقبة المستندات وعمليات تقييم المخاطر في إطار الالتزامات القانونية ومتطلبات التدقيق الداخلي.

9. السرية وحماية البيانات

يتم أيضًا تقييم المعلومات التي يتم جمعها ومعالجتها في نطاق هذه السياسة بالاقتران مع سياسة الخصوصية وإشعار حماية البيانات الشخصية المنشورين بشكل منفصل.

10. تحديثات السياسة

يجوز للشركة تحديث هذه السياسة من وقت لآخر وفقًا للتغييرات التشريعية أو المتطلبات التشغيلية أو التطورات في تقييم المخاطر.

11. الحكم الختامي

من خلال طلب خدمة عبر المنصة، يقر المستخدم بأن الشركة قد تمارس حقوقها في تحديد هوية العميل والتحقق من المستندات وتقييم المخاطر ورفض الخدمة في إطار هذه السياسة.