AML / KYC / Belge Doğrulama / Müşteri Kabulü ve Hizmetin Reddi Politikası

1. Giriş ve Amaç

İşbu AML / KYC / Belge Doğrulama / Müşteri Kabulü ve Hizmetin Reddi Politikası (“Politika”), KS Law Consultancy LLC (“Şirket”) tarafından kosova.digital platformu üzerinden sunulan hizmetler kapsamında; müşteri kabulü, kimlik doğrulama, belge kontrolü, sahtecilik riski yönetimi, iç uyum kontrolleri ve hizmet reddi usullerini düzenlemek amacıyla hazırlanmıştır.

Şirket, ciddi, güvenilir ve şeffaf bir hizmet ortamı sağlanabilmesi için müşterilerini tanıma yükümlülüğü çerçevesinde faaliyet gösterir. Bu Politika, Şirket'in herhangi bir müşterisi, kullanıcısı veya iş başvurusu yapan kişi bakımından uygulanabilir niteliktedir.

2. Kapsam

Bu Politika şu süreçleri kapsar: yeni müşteri kabulü, mevcut müşteri ilişkilerinin gözden geçirilmesi, belge doğrulama ve kontrolü, risk temelli müşteri değerlendirmeleri, hizmet reddi veya askıya alma kararları, sahtecilik ve kötüye kullanım şüphesi halinde süreç yönetimi, iç denetim ve izleme faaliyetleri.

3. Müşteri Kabulü Esasları

Şirket, hizmet talebinde bulunan her kişiyi veya kurumu kabul etmek zorunda değildir. Müşteri kabulü kararında doğru, tutarlı ve güncel bilgi sunulup sunulmadığı; kimlik ve yetki belgelerinin yeterli olup olmadığı; hizmet talebinin yasal çerçeveye uygun olup olmadığı; iş ilişkisinin niteliği, karmaşıklığı ve risk düzeyi; geçmiş müşteri deneyimleri ve diğer operasyonel kriterler dikkate alınabilir.

4. Kimlik Doğrulama (KYC)

Şirket, müşteriden pasaport veya kimlik belgesi sureti, adres teyit belgesi, şirket kuruluş evrakları, ortaklık yapısı ve faydalanıcı sahiplik bilgileri, imza sirküleri veya vekaletname, faaliyet konusu açıklaması, gelir kaynağı veya fon kaynağına ilişkin açıklayıcı evraklar talep edebilir.

5. Belge Doğrulama Süreçleri

Şirket, sunulan belgeleri görsel tutarlılık kontrolü, mantıksal çapraz kontrol, veri eşleştirme, gerektiğinde noter teyidi veya kamuya açık kaynaklardan doğrulama gibi yöntemlerle inceleyebilir.

6. Risk Temelli Değerlendirme

Hizmet talebinin niteliği, tutarı, karmaşıklığı, müşterinin profili, ülke riski, sektörel hassasiyetler ve önceki işlem geçmişi gibi faktörler dikkate alınarak risk temelli değerlendirme yapılabilir. Yüksek risk düzeyi tespit edilmesi halinde ek belge istenebilir, hizmet kapsamı daraltılabilir veya hizmet reddedilebilir.

7. Hizmetin Reddi veya Askıya Alınması

Şirket, aşağıdaki hallerde hizmeti reddetme veya askıya alma hakkını saklı tutar:

• Sahte, yanıltıcı veya tutarsız belge sunulması
• Kimlik doğrulamanın tamamlanamaması
• Müşterinin işbirliğinden kaçınması
• Hizmet talebinin yasal çerçeveyle uyumsuz görünmesi
• Kabul edilemez risk düzeyi tespiti
• Ödeme sahteciliği veya kötü niyetli davranış şüphesi
• Müşterinin tehdit, hakaret veya uygunsuz tutum sergilemesi

8. Kayıt Tutma ve Arşivleme

Şirket, müşteri kabulü, kimlik doğrulama, belge kontrolü ve risk değerlendirme süreçlerine ilişkin kayıtları hukuki yükümlülükler ve iç denetim gereklilikleri çerçevesinde saklar.

9. Gizlilik ve Veri Koruma İlişkisi

Bu Politika kapsamında toplanan ve işlenen bilgiler, ayrıca düzenlenen Gizlilik Politikası ve Kişisel Verilerin Korunması Metni ile birlikte değerlendirilir.

10. Politika Güncellemeleri

Şirket, bu Politika'yı zaman zaman mevzuat değişiklikleri, operasyonel gereklilikler veya risk değerlendirme gelişmeleri doğrultusunda güncelleyebilir.

11. Son Hüküm

Kullanıcı, platform üzerinden hizmet talep etmekle; Şirket'in müşteri tanıma, belge doğrulama, risk değerlendirme ve hizmet reddi haklarını bu Politika çerçevesinde kullanabileceğini kabul eder.