Política de AML / KYC / Verificación de documentos / Aceptación de clientes y denegación de servicio

1. Introducción y propósito

La presente Política de AML / KYC / Verificación de documentos / Aceptación de clientes y denegación de servicio (“Política”) ha sido elaborada por KS Law Consultancy LLC (“Empresa”) para regular la aceptación de clientes, la verificación de identidad, el control de documentos, la gestión de riesgos de fraude, los controles de cumplimiento interno y los procedimientos de denegación de servicio en el ámbito de los servicios ofrecidos a través de la plataforma kosovainvestment.com.

La Empresa opera dentro del marco de su obligación de conocer a sus clientes para garantizar un entorno de servicio serio, confiable y transparente. Esta Política es aplicable a cualquier cliente, usuario o solicitante comercial de la Empresa.

2. Alcance

Esta Política abarca los siguientes procesos: aceptación de nuevos clientes, revisión de relaciones con clientes existentes, verificación y control de documentos, evaluaciones de clientes basadas en riesgos, decisiones de denegación o suspensión de servicio, gestión de procesos en caso de sospecha de fraude y abuso, actividades de auditoría interna y supervisión.

3. Principios de aceptación de clientes

La Empresa no está obligada a aceptar a toda persona o entidad que solicite un servicio. En la decisión de aceptación del cliente se pueden considerar: si se ha proporcionado información precisa, coherente y actualizada; si los documentos de identidad y autorización son suficientes; si la solicitud de servicio cumple con el marco legal; la naturaleza, complejidad y nivel de riesgo de la relación comercial; experiencias previas con clientes y otros criterios operativos.

4. Verificación de identidad (KYC)

La Empresa puede solicitar al cliente una copia del pasaporte o documento de identidad, comprobante de domicilio, documentos de constitución de la empresa, estructura de socios e información sobre la titularidad real, muestra de firma o poder notarial, descripción de la actividad comercial y documentos explicativos sobre el origen de los ingresos o fondos.

5. Procesos de verificación de documentos

La Empresa puede revisar los documentos presentados mediante métodos como verificaciones de consistencia visual, comprobaciones cruzadas lógicas, coincidencia de datos y, cuando sea necesario, verificación notarial o verificación a partir de fuentes públicamente disponibles.

6. Evaluación basada en riesgos

Se puede realizar una evaluación basada en riesgos considerando factores como la naturaleza, el monto y la complejidad de la solicitud de servicio, el perfil del cliente, el riesgo país, las sensibilidades sectoriales y el historial de transacciones previas. Si se identifica un alto nivel de riesgo, se pueden solicitar documentos adicionales, el alcance del servicio puede reducirse o el servicio puede ser denegado.

7. Denegación o suspensión del servicio

La Empresa se reserva el derecho de denegar o suspender el servicio en los siguientes casos:

• Presentación de documentos falsificados, engañosos o inconsistentes
• Imposibilidad de completar la verificación de identidad
• Negativa del cliente a cooperar
• La solicitud de servicio parece incompatible con el marco legal
• Identificación de un nivel de riesgo inaceptable
• Sospecha de fraude en pagos o comportamiento malintencionado
• El cliente muestra un comportamiento amenazante, insultante o inapropiado

8. Conservación de registros y archivo

La Empresa conserva los registros relacionados con la aceptación de clientes, la verificación de identidad, el control de documentos y los procesos de evaluación de riesgos en el marco de las obligaciones legales y los requisitos de auditoría interna.

9. Confidencialidad y protección de datos

La información recopilada y procesada en el ámbito de esta Política también se evalúa en conjunto con la Política de privacidad y el Aviso de protección de datos personales publicados por separado.

10. Actualizaciones de la política

La Empresa puede actualizar esta Política de vez en cuando de acuerdo con cambios legislativos, requisitos operativos o desarrollos en la evaluación de riesgos.

11. Disposición final

Al solicitar un servicio a través de la plataforma, el usuario reconoce que la Empresa puede ejercer sus derechos de identificación de clientes, verificación de documentos, evaluación de riesgos y denegación de servicio dentro del marco de esta Política.