Politica AML / KYC / Verifica dei documenti / Accettazione clienti e rifiuto del servizio

1. Introduzione e scopo

La presente Politica AML / KYC / Verifica dei documenti / Accettazione clienti e rifiuto del servizio (“Politica”) è stata redatta da KS Law Consultancy LLC (“Società”) per disciplinare l’accettazione dei clienti, la verifica dell’identità, il controllo documentale, la gestione del rischio frode, i controlli di conformità interna e le procedure di rifiuto del servizio nell’ambito dei servizi offerti tramite la piattaforma kosovainvestment.com.

La Società opera nell’ambito del proprio obbligo di conoscenza dei clienti al fine di garantire un ambiente di servizio serio, affidabile e trasparente. La presente Politica è applicabile a qualsiasi cliente, utente o richiedente commerciale della Società.

2. Ambito di applicazione

La presente Politica copre i seguenti processi: accettazione di nuovi clienti, revisione dei rapporti con i clienti esistenti, verifica e controllo dei documenti, valutazioni dei clienti basate sul rischio, decisioni di rifiuto o sospensione del servizio, gestione dei processi in caso di sospetta frode e abuso, attività di audit interno e monitoraggio.

3. Principi di accettazione dei clienti

La Società non è obbligata ad accettare ogni persona o entità che richieda un servizio. Nella decisione di accettazione del cliente possono essere considerati: se sono state fornite informazioni accurate, coerenti e aggiornate; se i documenti di identità e autorizzazione sono sufficienti; se la richiesta di servizio è conforme al quadro giuridico; la natura, la complessità e il livello di rischio del rapporto commerciale; le precedenti esperienze con i clienti e altri criteri operativi.

4. Verifica dell’identità (KYC)

La Società può richiedere al cliente una copia del passaporto o del documento d’identità, prova dell’indirizzo, documenti di costituzione della società, struttura societaria e informazioni sulla titolarità effettiva, campione di firma o procura, descrizione dell’attività commerciale e documenti esplicativi sull’origine dei redditi o dei fondi.

5. Processi di verifica dei documenti

La Società può esaminare i documenti presentati mediante metodi quali controlli di coerenza visiva, verifiche incrociate logiche, corrispondenza dei dati e, ove necessario, verifica notarile o verifica da fonti pubblicamente disponibili.

6. Valutazione basata sul rischio

Può essere condotta una valutazione basata sul rischio considerando fattori quali la natura, l’importo e la complessità della richiesta di servizio, il profilo del cliente, il rischio paese, le sensibilità settoriali e la storia delle transazioni precedenti. Se viene identificato un livello di rischio elevato, possono essere richiesti documenti aggiuntivi, l’ambito del servizio può essere ristretto o il servizio può essere rifiutato.

7. Rifiuto o sospensione del servizio

La Società si riserva il diritto di rifiutare o sospendere il servizio nei seguenti casi:

• Presentazione di documenti falsificati, fuorvianti o incoerenti
• Mancato completamento della verifica dell’identità
• Rifiuto del cliente di cooperare
• La richiesta di servizio appare incompatibile con il quadro giuridico
• Identificazione di un livello di rischio inaccettabile
• Sospetto di frode nei pagamenti o comportamento doloso
• Il cliente mostra un comportamento minaccioso, offensivo o inappropriato

8. Conservazione dei registri e archiviazione

La Società conserva i registri relativi all’accettazione dei clienti, alla verifica dell’identità, al controllo documentale e ai processi di valutazione del rischio nell’ambito degli obblighi di legge e dei requisiti di audit interno.

9. Riservatezza e protezione dei dati

Le informazioni raccolte e trattate nell’ambito della presente Politica sono altresì valutate unitamente all’Informativa sulla privacy e all’Avviso sulla protezione dei dati personali pubblicati separatamente.

10. Aggiornamenti della Politica

La Società può aggiornare la presente Politica di volta in volta in conformità con le modifiche legislative, i requisiti operativi o gli sviluppi nella valutazione del rischio.

11. Disposizione finale

Richiedendo un servizio tramite la piattaforma, l’utente riconosce che la Società può esercitare i propri diritti di identificazione del cliente, verifica dei documenti, valutazione del rischio e rifiuto del servizio nell’ambito della presente Politica.