Политика АМЛ / КИЦ / Верификације докумената / Прихватања клијената и одбијања услуге

1. Увод и сврха

Ова Политика АМЛ / КИЦ / Верификације докумената / Прихватања клијената и одбијања услуге („Политика“) је припремљена од стране KS Law Consultancy LLC („Компанија“) ради регулисања прихватања клијената, провере идентитета, контроле докумената, управљања ризиком од преваре, интерних контрола усклађености и процедура одбијања услуге у оквиру услуга које се пружају путем платформе kosovainvestment.com.

Компанија послује у оквиру обавезе познавања својих клијената како би обезбедила озбиљно, поуздано и транспарентно окружење за пружање услуга. Ова Политика је применљива на сваког клијента, корисника или пословног подносиоца захтева Компаније.

2. Обим примене

Ова Политика обухвата следеће процесе: прихватање нових клијената, преиспитивање постојећих односа с клијентима, верификацију и контролу докумената, процене клијената засноване на ризику, одлуке о одбијању или суспензији услуге, управљање процесима у случају сумње на превару и злоупотребу, интерну ревизију и мониторинг.

3. Принципи прихватања клијената

Компанија није у обавези да прихвати свако лице или ентитет који тражи услугу. Приликом доношења одлуке о прихватању клијента могу се узети у обзир: да ли су пружене тачне, доследне и ажурне информације; да ли су документи о идентитету и овлашћењу довољни; да ли је захтев за услугу у складу с правним оквиром; природа, сложеност и ниво ризика пословног односа; претходно искуство с клијентима и други оперативни критеријуми.

4. Верификација идентитета (KYC)

Компанија може од клијента затражити копију пасоша или личне карте, доказ о адреси, документе о оснивању компаније, структуру партнерства и информације о стварном власништву, потписни картон или пуномоћје, опис пословне делатности и документа о пореклу прихода или средстава.

5. Процеси верификације докумената

Компанија може да прегледа поднете документе методама као што су визуелна провера доследности, логичка унакрсна провера, подударање података и, по потреби, нотарска верификација или верификација из јавно доступних извора.

6. Процена заснована на ризику

Може се спровести процена заснована на ризику узимајући у обзир факторе као што су природа, износ и сложеност захтева за услугу, профил клијента, ризик земље, секторска осетљивост и претходна историја трансакција. Ако се утврди висок ниво ризика, могу се тражити додатна документа, обим услуге може се сузити или услуга може бити одбијена.

7. Одбијање или суспензија услуге

Компанија задржава право да одбије или суспендује услугу у следећим случајевима:

• Подношење фалсификованих, обмањујућих или недоследних докумената
• Немогућност завршетка верификације идентитета
• Одбијање клијента да сарађује
• Захтев за услугу делује неспојив с правним оквиром
• Утврђивање неприхватљивог нивоа ризика
• Сумња на превару у плаћању или злонамерно понашање
• Клијент испољава претеће, увредљиво или неприкладно понашање

8. Вођење евиденције и архивирање

Компанија чува евиденцију везану за прихватање клијената, верификацију идентитета, контролу докумената и процесе процене ризика у оквиру правних обавеза и захтева интерне ревизије.

9. Поверљивост и заштита података

Информације прикупљене и обрађене у оквиру ове Политике такође се разматрају у вези са посебно објављеном Политиком приватности и Обавештењем о заштити личних података.

10. Ажурирања Политике

Компанија може повремено ажурирати ову Политику у складу са законодавним изменама, оперативним захтевима или развојем у процени ризика.

11. Завршна одредба

Тражењем услуге путем платформе, корисник потврђује да Компанија може остваривати своја права на идентификацију клијената, верификацију докумената, процену ризика и одбијање услуге у оквиру ове Политике.